Как проверить биткоин-кошелёк и транзакцию

Любой биткоин-адрес открыт. Кто угодно, у кого есть эта строка, увидит остаток и все переводы, которые адрес когда-либо принял или отправил, — без разрешения владельца и без регистрации. Это не утечка, а устройство публичной цепочки. Разбираем по шагам, как проверить биткоин-кошелёк, как найти конкретный перевод, что значит «подтверждений» и где те же приёмы работают для USDT TRC20.

Что видно по адресу, а чего не видно

Вставьте адрес в обозреватель — и получите четыре вещи: текущий остаток, суммарно принято и отправлено, список всех переводов с суммами и временем, а также уплаченные комиссии. Всё это история: изменить её нельзя ни вам, ни кому-либо ещё.

Чего вы не получите — имени. В цепочке хранятся адреса, а не люди: поля владельца нет, реестра, к которому можно обратиться, тоже, и превратить адрес в личность, глядя только в блокчейн, невозможно.

Различие важнее, чем кажется на первый взгляд, и к нему мы вернёмся в конце: «без имени» и «не связано» — разные вещи. Имени у адреса нет, но его переводы можно связать друг с другом, а иногда и с вами.

Как посмотреть адрес в обозревателе

Обозреватель (блок-эксплорер) — это сайт, который читает блокчейн и показывает его по-человечески. Ставить ничего не нужно, и приватный ключ или сид-фразу он не спрашивает никогда: для проверки нужен только публичный адрес. Если сайт просит сид-фразу «для проверки баланса» — это не обозреватель, а кража.

• mempool.space — лучше всех показывает происходящее прямо сейчас: неподтверждённые переводы, текущие комиссии, наполнение блоков.
• blockchair.com — удобен для раскопок в истории и ищет сразу по нескольким сетям.
• blockchain.com/explorer — самый старый из трёх и чаще других попадается первым.

Вставьте адрес в строку поиска. Если ничего не нашлось — адрес просто ни разу не использовался: только что сгенерированный адрес существует лишь в вашем кошельке, пока на него не придёт первый перевод, и до этого момента о нём не знает ни один обозреватель. Пустой результат по новому адресу — норма, а не поломка.

Кошелёк, который «ничего не показывает», не всегда пуст. Сначала проверьте саму строку: опечатка даёт честное «не найдено», а не ошибку, — обозревателю неоткуда знать, что вы имели в виду другой адрес.

Как проверить транзакцию по TXID

Остаток отвечает на вопрос «сколько», а идентификатор транзакции — на вопрос «прошёл ли конкретно этот перевод». Идентификатор (TXID, хеш) — это 64 шестнадцатеричных символа; кошелёк или сервис, которому вы платили, показывает его сразу после отправки.

Ищите по TXID вместо адреса — и обозреватель покажет один этот перевод: какие адреса заплатили, какие получили, сколько куда ушло, комиссию и число подтверждений.

Две детали снимают большую часть недоумений. Во-первых, у биткоин-транзакции обычно несколько выходов, и один из них — сдача, возвращающаяся отправителю. Поэтому перевод на 0,01 BTC вполне может выглядеть транзакцией на 0,4 BTC, и это не ошибка. Во-вторых, комиссию платит отправитель, она удерживается из входов, а не из суммы, которую видит получатель.

Что на самом деле значит «подтверждений»

Транзакция с нулём подтверждений отправлена в сеть, но ещё не попала в блок. Она лежит в мемпуле и ждёт, пока её возьмёт майнер, а сколько ждать — зависит от комиссии. Как только она попадает в блок, у неё одно подтверждение, и каждый следующий блок добавляет ещё одно. Блоки в среднем приходят примерно раз в десять минут, но интервал случайный, и получасовые паузы — обычное дело.

Шесть подтверждений — традиционный порог, после которого крупный перевод считают окончательным. Для небольших сумм сервисы обычно ждут меньше, и это их собственная политика, а не правило протокола.

Отсюда главное: «отправлено» не равно «зачислено». Когда обменник или биржа пишет, что депозит в обработке, чаще всего имеется в виду ровно это — перевод виден, он настоящий, сервис ждёт своего числа подтверждений.

Три формата адреса — и один кошелёк

Биткоин-адреса бывают разной формы, и это сбивает с толку тех, кто считает новый формат новым кошельком.

1. 1… — исходный формат, работает везде.
2. 3… — появился для мультиподписи, позже использовался как обёртка для SegWit.
3. bc1q… — «родной» SegWit по BIP-173, с меньшей комиссией.
4. bc1p… — Taproot, самый новый из четырёх.

Современный кошелёк выводит их все из одной сид-фразы, то есть это один кошелёк в разных обличьях. Но проверять каждый адрес придётся отдельно: в цепочке нет понятия «эти адреса вместе».

Форматы важны ещё и из-за дорогой и частой ошибки — отправки монет на адрес чужой сети. Формы пересекаются: старые P2SH-адреса Litecoin начинаются с 3 ровно как биткоиновские, — именно поэтому Litecoin позже перешёл на M, и именно поэтому строка 3… сама по себе не говорит, какой она сети. Биткоин, отправленный на литкоиновский адрес, не вернётся: он просто потрачен на выход, который никто не сможет забрать.

Мы это по мере возможного отсекаем: при создании заявки адрес получателя проверяется на соответствие формату выбранной сети, и это ловит опечатку или адрес, вставленный из другой сети. Чего такая проверка не ловит — верного по форме, но не того адреса; этого не умеет никто. А поскольку в нашей форме актив выбирается вместе со своей сетью, а не отдельным списком, шага, на котором они разошлись бы, просто нет.

Как проверить транзакцию USDT TRC20

USDT в сети Tron — тот самый TRC20, которым пользуются чаще всего, — проверяется так же, на tronscan.org. Адреса Tron начинаются с T и состоят из 34 символов. Вставьте адрес или TXID и получите остаток, переводы и подтверждения — ровно как с биткоином.

Два отличия стоит знать. Отправка TRC20-токена тратит ресурсы сети, оплачиваемые в TRX, поэтому кошелёк, где лежит только USDT, спокойно принимает переводы и при этом не может отправить ни одного. Лечится это небольшой суммой TRX, а не «починкой» токена.

Второе отличие глубже. У биткоина нет эмитента. У USDT он есть: контрактом управляет Tether, и компания по запросам правоохранительных органов замораживала остатки на конкретных адресах. Успокаивает это или тревожит — зависит от того, с какой стороны смотреть, но это реальная разница в гарантиях актива, и ни один обозреватель вам её не покажет.

Если перевод «не пришёл»

Начните с простого: найдите транзакцию по TXID. Нет ни идентификатора, ни записи в отправляющем кошельке — значит, перевод не ушёл в сеть вовсе.

Дальше развилка. Транзакция есть, но подтверждений ноль — почти всегда дело в комиссии, и разбирается это отдельно: почему зависает биткоин-транзакция и что с ней делать. Подтверждения набраны, а денег на месте нет — там же собраны и эти причины, от чужого адреса получения до политики зачисления у сервиса.

Две ошибки при этом не лечатся ничем, поэтому проверяются первыми: перевод в чужую сеть и один неверный символ в адресе, дающий правдоподобную строку, не принадлежащую никому. И отдельно сверьте сумму — сервисы называют конкретную цифру не просто так, а недоплата разбирается иначе, чем неприбывший перевод.

Тот же порядок работает и в других цепочках. Например, для Zcash проверка устроена похоже, но зависит от типа адреса — об этом отдельно.

Что цепочка показывает о вас

Вернёмся к началу. Имени у адреса нет — и всё же, когда транзакция тратит сразу несколько входов, разумно предположить, что все они принадлежат одному владельцу. Используйте один адрес для не связанных между собой платежей — и эти платежи станут связанными. Выведите средства туда, где вас знают по документам, — и это знание распространится вверх по цепочке. Это обычная работа блокчейн-аналитики, и особый доступ для неё не нужен: данные и так публичны, в этом весь смысл конструкции.

Как связи оценивают в баллах и чем это проверить бесплатно — отдельная тема со своими инструментами, разобранная в соседней статье.

Monero устроен наоборот: суммы и адреса получателей в цепочку не попадают вовсе, поэтому описанным выше проверкам там просто нечего читать. Размен честный в обе стороны — доказать перевод третьей стороне, показав страницу обозревателя, вы тоже не сможете, и потому в Monero есть ключи просмотра для добровольного раскрытия. Механику описывает документация проекта, а сравнение подходов — наша статья про приватные монеты.

Коротко

• Обозреватель показывает остаток, все переводы и подтверждения по любому адресу — без регистрации и без разрешения владельца.
• Имени он не покажет никогда, но связывание адресов между собой — обычный анализ, а не особая способность.
• TXID отвечает на вопросы об одном переводе; из-за сдачи сумма в транзакции часто выглядит больше реальной.
• Ноль подтверждений — отправлено, но ещё не в блоке; сколько ждёт сервис, решает сам сервис.
• 1…, 3…, bc1q… и bc1p… могут быть одним кошельком, но строка 3… сама по себе не определяет сеть.
• USDT TRC20 проверяется так же, требует TRX для отправки и имеет эмитента, способного его заморозить.

Текущие курсы по парам, которые мы поддерживаем, — на странице курсов.